Hôm nay, chúng ta sẽ nói về hoa hồng hoặc chính xác hơn là spread tồn tại trên thị trường Forex. Tôi sẽ trả lời các câu hỏi sau: Forex spread là gì? Có Forex mà không có spread không? Có bất kỳ nhà môi giới Forex nào cung cấp spread thấp nhất không? Chiết khấu spread Forex là gì? Môi giới Forex không spread là huyền thoại hay thực tế?
Bất kỳ ai mới bắt đầu giao dịch đều tò mò rằng “spread trên Forex là gì?” Nào hãy cùng tìm hiểu nhé.
1. Hãy bắt đầu nào : Forex spread là gì?
Cái gì cũng có cái giá của nó. Đó là thức thị trường tài chính hoạt động. Khi chúng ta chuyển khoản ngân hàng thường xuyên, chúng ta phải trả cho ngân hàng một khoản phí để thực hiện hoạt động đó.
Nếu thanh toán cho các dịch vụ tại quầy thanh toán, chúng ta cũng bị tính hoa hồng. Thế giới Forex hoạt động theo cùng một cách. Chúng ta là khách hàng và sàn giao dịch chứng khoán cung cấp cho chúng ta các dịch vụ.
Chúng ta quan tâm đến việc mua và bán các công cụ tài chính và chúng ta có thể có được các công cụ này hoặc, chính xác hơn là giá của các công cụ này trong một ngân hàng.
Chúng ta sẽ trả tiền hoa hồng trên mỗi hành động cho người thực hiện hành động đó cho chúng ta. Vấn đề là, khi giao dịch trên một sàn giao dịch chứng khoán, bạn sẽ không phải tự mình thực hiện giao dịch.
Bạn chỉ gửi cho nhà môi giới một đơn đặt hàng để thực hiện nó. Bản thân giao dịch được thực hiện bởi nhà môi giới sẽ trừ một khoản phí cho giao dịch. Như tôi đã nói, có một số loại dịch vụ trên sàn giao dịch chứng khoán và do đó có một số loại hoa hồng.
Chúng ta sẽ thảo luận về loại hoa hồng phổ biến nhất – một khoản phí để thực hiện giao dịch. Nếu muốn mua một cặp tiền tệ, chúng ta sẽ trả một phần chi phí của cặp tiền tệ này, thể hiện thông qua spread .
Chi phí của một công cụ hoặc một cặp tiền tệ được gọi là “báo giá”. Khoản hoa hồng này sẽ được khấu trừ vào báo giá và được gọi là “spread ”. Nói cách khác, hoa hồng này là khoản chênh lệch giữa các báo giá.
2. Công thức tính Spread là gì?
Công thức tính spread là gì? Spread là chênh lệch giữa giá Bid và giá Ask, vì vậy để tính spread, đơn giản chỉ cần lấy giá ASK trừ đi giá BID.
Spread = Giá Ask – Giá Bid
Spread được đo lường bằng pip. Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, một pip được trích dẫn ở số thứ 4 sau dấu thập phân.
Ví dụ báo giá EURUSD sẽ là 1.1051/1.1053 tương đương spread = 2 pip.
Các cặp tiền tệ có đồng Yên Nhật (JPY) ở sau thì một pip sẽ được trích dẫn ở vị trí thứ 2 sau dấu thập phân
3. Các loại spread
Có hai loại spread:
- Spread cố định (Fixed Spread)
- Spread thả nổi (Variable Spread)
Nếu Spread cố định thường được cung cấp bởi các Dealing Desk hay còn gọi Market Maker, thì spread thả nổi sẽ được cung cấp bởi các sàn dạng STP và ECN hay No Dealing Desk.
3.1 Spread cố định là gì?
Spread cố định (Fixed Spread) là gì?
Spread cố định là spread không thay đổi trong mọi điều kiện thị trường.
Ưu điểm
Giao dịch với spread cố định, các trader không lo ngại về sự biến động lớn trên thị trường. Ngoài ra có thể tính toán được chi phí giao dịch cụ thể trước khi vừa vào lệnh.
Nhược điểm
Những sàn giao dịch Forex cho phép giao dịch với spread cố định thường báo giá spread cao hơn đáng kể so với spread thả nổi.
Tức là trong điều kiện thị trường bình thường, bạn sẽ chịu thiệt hơn nhiều so với spread thả nổi.
3.2 Spread thả nổi là gì?
Spread thả nổi (Variable Spread) là gì?
Đúng như tên gọi, spread thả nổi tức là mức chênh lệch giữa giá BID và giá ASK của cặp tiền tệ luôn thay đổi, tùy theo điều kiện thị trường.
Spread thả nổi được cung cấp bởi các sàn môi giới Non-dealing, họ sẽ nhận tỷ giá từ các nhà cung cấp thanh khoản và cung cấp nó trực tiếp cho các trader mà không hề can thiệp đến tỷ giá.
Khi đó chênh lệch tỷ giá của các cặp tiền tệ phụ thuộc vào sự biến động chung của thị trường Forex. Thường thì khi mở đầu phiên mỗi ngày giao dịch hoặc trong những ngày lễ là lúc thanh khoản của thị trường thấp nhất trong ngày, khi đó sự spread biến động càng cao.
Ví dụ: Bạn đang muốn vào một lệnh mua với cặp EUR/USD, khi đó spread đang là 1 pip, nhưng ngay khi bạn chuẩn bị click mua, có tin tức về báo cáo thất nghiệp của Mỹ được đưa ra và spread tăng vọt lên 30 pip.
Ưu điểm
Spread thả nổi thấp hơn spread cố định khá nhiều.
Khi bạn giao dịch với spread thả nổi, việc lệnh giao dịch của bạn bị requote là rất ít khi xảy ra, do đó bạn có thể vào lệnh ngay lập tức bất kì lúc nào mà không phải lo ngại việc lệnh không được khớp.
Ngoài ra, giao dịch với spread thả nổi cũng minh bạch hơn bởi vì bạn sẽ được cung cấp tỷ giá đúng với tỷ giá thị trường.
Nhược điểm
Khi có tin tức diễn ra, spread thả nổi sẽ tăng mạnh làm cho bạn hụt 1 phần lợi nhuận (hoặc tăng thêm 1 phần thua lỗ) so với khi thị trường điều kiện bình thường.
3.3 Spread phụ thuộc vào những gì?
Như tôi đã đề cập, spread là một khoản hoa hồng. Nếu vậy, nó cần xem xét lợi ích của tất cả những người tham gia một hoạt động trao đổi, đó là giao dịch. Thông thường, spread là tiền lãi của sàn giao dịch chứng khoán kết hợp với lãi suất của nhà môi giới. Công thức như sau:
- Spread = spread của sàn giao dịch chứng khoán (ngân hàng) + spread của nhà môi giới
Ngân hàng cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các hoạt động trao đổi và tính phí cho bạn. Còn nhà môi giới là bên trung gian trong các hoạt động trao đổi chuyển lệnh của bạn đến sàn giao dịch chứng khoán và do đó tính phí hoa hồng cho sự tham gia của họ trong quá trình này.
Vì sự tham gia của nhà môi giới là quan trọng hơn nên quy mô spread của nhà môi giới lớn hơn so với của sàn giao dịch chứng khoán.
Bởi vì sàn giao dịch chứng khoán về bản chất là một liên minh các ngân hàng, chúng ta có thể nói rằng spread của sàn giao dịch chứng khoán được tính bởi ngân hàng cung cấp báo giá cho nhà môi giới.
Spread được tính bởi sàn giao dịch chứng khoán được gọi là “thô”, tức là spread này không có mark-up hay spread của nhà môi giới đã được cộng vào nó.
Hiện đang có một cơ hội giao dịch trên thị trường chứng khoán với spread thô. Điều này trở nên khả thi sau khi tài khoản giao dịch ECN được tạo.
Là một mạng truyền thông chuyên dụng để thực hiện các hoạt động giao dịch không qua nhà môi giới trung gian. Nó cung cấp spread thô. Đây được gọi là “Forex spread bằng 0”. Trên thực tế, giao dịch không có spread thực sự là không thể, nhưng loại tài khoản này làm cho spread chặt chẽ hơn nhiều.
Miễn là quyền truy cập vào các giao dịch như vậy được cung cấp bởi một nhà môi giới, thì lãi suất của họ cũng được xem xét. Nhưng tiền lãi này hiện nay không được thanh toán trong spread; nó được triển khai dưới dạng hoa hồng môi giới.
Trong trường hợp này, hoa hồng sẽ được cố định và chỉ phụ thuộc vào khối lượng hoạt động của nhà giao dịch. Ngoài ra, còn có một loại mối quan hệ khác – tài khoản giao dịch Cổ điển.
4. Spread hoạt động như thế nào?
Chúng ta đã tìm hiểu spread Forex là gì. Bây giờ hãy tìm hiểu xem nó được tính như thế nào.
Làm thế nào để thực hiện một giao dịch có xét đến spread ?
Giả sử chúng ta muốn mua EURUSD. Báo giá hiện tại hay giá của cặp tiền này là 1,11617 và 1,11616. Chênh lệch 1 điểm là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Vì vậy, chúng ta sẽ muốn mua cặp tiền này từ người khác. Người bán là sàn giao dịch chứng khoán và giá bán là 1,11617. Đó là giá mở cửa của giao dịch của chúng ta ngay cả khi giá cuối cùng trong biểu đồ sẽ là 1,11616. Đó là vì chúng ta đã trả giá theo giá của người bán.
Một thời gian trôi qua và chúng ta quyết định đóng giao dịch. Để làm điều đó, chúng ta cần phải bán cặp tiền. Vì vậy, chúng ta cần tìm một người mua. Sàn giao dịch chứng khoán sẽ tìm người đó cho chúng ta và nói rằng giá mua của người đó là 1,11621 ngay cả khi giá của sàn giao dịch chứng khoán là 1,11622.
Vì vậy, tổng hợp tất cả các mức giá đó, chúng ta thấy rằng giá đã bao phủ khoảng cách từ 1,11616 đến 1,11622, tức là 6 điểm. Nhưng chúng ta chỉ kiếm được 4 điểm, đó là khoảng cách từ 1,11617 đến 1,11621. Hai điểm còn thiếu là spread.
Hãy chờ đợi cho đến khi spread tăng và tính toán. Spread hiện tại là 1 điểm. Để xác định số tiền tương đương, chúng ta sẽ thêm một giá trị như khối lượng giao dịch. Để thuận tiện hơn, hãy xem xét một hợp đồng tiêu chuẩn là 1 lot. Với khối lượng 1 lot, chi phí 1 điểm của cặp GBPUSD sẽ bằng 1 USD. Khi spread của chúng ta bằng 1 điểm, nó sẽ tiêu tốn của chúng ta 1 USD.
Do đó, khi thực hiện giao dịch 1 lot, chúng ta sẽ trả 1 USD dưới dạng spread mà sẽ được tính khi mở giao dịch. Vì vậy, giao dịch của chúng ta sẽ bắt đầu với khoản lỗ 1 USD và chúng ta sẽ phải kiếm được ít nhất 1 điểm này để lấy lại những gì thuộc về chúng ta. Tất cả đều rất đơn giản.
5. Làm thế nào để kiếm tiền từ spread
Bây giờ, hãy nói về một điều phổ biến là hoàn trả spread Forex. Nghe có vẻ khá hứa hẹn, nhưng thực sự đây chỉ là những khái niệm. Trên thực tế, bạn chỉ có thể kiếm lợi nhuận từ spread nếu bạn là nhà môi giới hoặc đối tác của nhà môi giới. Nhà giao dịch bình thường chỉ có thể yêu cầu hoàn trả một phần.
Có rất nhiều dịch vụ giảm giá spread . Nhà giao dịch có thể được trả lại một phần spread . Có một số tùy chọn. Vì có hai loại tài khoản cơ bản, nên có hai loại chiết khấu spread – chiết khấu spread trong tài khoản Cổ điển và chiết khấu hoa hồng trong tài khoản ECN.
Để trở thành người tham gia vào hệ thống chiết khấu, bạn cần đăng ký trên trang web của dịch vụ hợp tác với nhà môi giới của bạn hoặc giao dịch với nhà môi giới cung cấp hệ thống nội thất tương tự. Mỗi nhà môi giới đặt ra các quy tắc riêng cho chiết khấu spread .
các quy tắc này khá nhiều và chủ yếu nhằm chống lại các kế hoạch lừa đảo. Các quy tắc này thực tế loại trừ scalping vi mô vì hầu hết mọi nhà môi giới đều đặt một số điểm tối thiểu giữa giá đóng và giá mở.
Nhìn chung, dịch vụ này sẽ chỉ thuận tiện cho những nhà giao dịch sử dụng chiến lược giao dịch trung hạn bao gồm 10-20 giao dịch trong một tháng theo lịch. Chúng có thể phổ biến với các scalper nhưng không phải tất cả các giao dịch của họ đều bị chiết khấu do những giới hạn nghiêm ngặt.
Các dịch vụ này không phù hợp với các chiến lược dài hạn vì quy mô spread không còn quan trọng khi giao dịch có giá trị ít nhất 1000 điểm. Cá nhân tôi đã sử dụng các dịch vụ đó khi bắt đầu sự nghiệp giao dịch của mình chỉ để hiểu chúng là như thế nào.
Bây giờ tôi không quan tâm đến spread vì chiến lược giao dịch dài hạn của tôi mang lại cho tôi trung bình 3.000-5.000 điểm. Với lợi nhuận như vậy, thực sự không quan trọng tôi sẽ trả spread bao nhiêu dù là 1 điểm hay 10 điểm.
Kết luận
Để kết luận, tôi muốn nói spread Forex là một trong những khoản hoa hồng nhỏ nhất nếu so với các loại hình giao dịch chứng khoán khác. Việc bạn có cân nhắc spread trong giao dịch hay không phụ thuộc vào chiến lược giao dịch của bạn.
Nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch trong một khoảng thời gian ngắn thì bạn nên cân nhắc spread và các dịch vụ chiết khấu spread để cắt giảm chi phí. Nhưng nếu bạn làm việc trên các khung thời gian lớn thì đừng phí thời gian để tìm kiếm hoa hồng thấp nhất.
Tin tôi đi, tiền hoa hồng không quan trọng ở đây.Tốt hơn bạn nên dành thời gian này để tìm kiếm điểm vào thị trường tạo ra lợi nhuận.
