Đã có sự tăng trưởng về số lượng của các forex broker trong những năm gần đây. Tuy nhiên, không phải tất cả các sàn forex đều hoạt động đều dựa theo chữ tín.
Để giao dịch thành công và có lợi nhuận thì việc đầu tiên bạn phải chọn sàn Forex thật uy tín để gửi tiền bạc của mình vào.
Bạn không thể nào kinh doanh forex mà cứ thấp thỏm lo sợ rằng sàn forex của mình có uy tín không, sàn forex có trả tiền cho mình không, và bạn sẽ lục tung cả google để tìm cho mình sàn forex nào tốt nhất.
Trong bài viết hôm nay chúng tôi sẽ gợi ý 10 yếu tố quan trọng để bạn xem xét trước khi bạn ủy thác số vốn mà mình có được vào một sàn forex trực tuyến.
1. Được quy định bởi các tổ chức tài chính
Quy định là một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét khi lựa chọn một sàn Forex.
Xem thêm: sàn forex tốt nhất việt nam
Quy định phù hợp giúp đảm bảo rằng sàn Forex của bạn được vốn hóa đầy đủ trong trường hợp kinh doanh thua lỗ, giữ tiền trong tài khoản an toàn, tách biệt và duy trì các phương thức giao dịch công bằng để các giao dịch của bạn được thực hiện theo giá hiện hành.
GalaForex khuyên bạn nên chọn một sàn Forex có quy định với hồ sơ pháp lý “sạch sẽ” để hưởng lợi ích từ những quy định này.
Hầu hết các nước phát triển điều chỉnh giao dịch ngoại hối, tuy nhiên các tiêu chuẩn quản lý có thể khác nhau bởi các chế độ quy định khác nhau.
Các sàn Forex kinh doanh tại nhiều quốc gia thường đăng ký và được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý.
Hầu hết các sàn Forex đều liệt kê danh sách những nhà quản lý nào cấp phép cho họ cùng với số đăng ký. Bạn có thể xác minh điều này bằng cách check số đăng ký giấy phép trên website của các nhà quản lý.
Quy định Forex của Hoa Kỳ
Giao dịch Forex phải tuân theo các quy đinh rất nghiêm ngặt ở Hoa Kỳ. Sàn forex được giám sát bởi NFA và CFTC.
Các yêu cầu về vốn pháp định đối với các công ty Forex của Mỹ đã tăng lên 20 triệu USD để đối phó với cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu.
Điều này dẫn đến nhiều sàn Forex đã đóng của hoạt động tại Hoa Kỳ vì vậy các trader Mỹ có ít lựa chọn hơn.
Các sàn Forex của Hoa Kỳ không được phép cung cấp đòn bẩy nhiều hơn 1:50 đối với các cặp tiền tệ chính và 1:20 đối với các cặp tiền tệ khác. Ngược lại, hầu hết các sàn Forex tại Châu Âu sẽ cũng cấp đòn bẩy ít nhất 1:200.
Quy định cũng ngăn cản các sàn Forex Mỹ chấp nhận tiền gửi bằng thẻ tín dụng, một điều rất phổ biến ở các nước khác.
Quy định Forex của Châu Âu
Quy chế tài chính cho các nước trong liên minh châu Âu (EU) thống nhất năm 2004. Mỗi quốc gia châu Âu đều có nhà quản lý cá nhân (ví dụ Financial Conduct Authority – FCA tại UK). Hiện nay, CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission) được biết đến là nơi có quy chế “thân thiện” với sàn Forex.
Với quy định dễ dàng hơn, chi phí tuân thủ thấp hơn vì vậy các sàn Forex từ CySEC sẽ cung cấp cho khách hàng của họ cạnh tranh hơn các điều khoản giao dịch (như spread, leverage) so với các sàn Forex châu Âu.
Các thị trường khác
Vẫn còn một số quốc gia không có quy định giao dịch ngoại hối như Israel chỉ mới điều chỉnh thương mại forex vào năm 2015. Cơ quan dịch vụ tài chính của Nhật Bản (FSA) có điều khoản nghiêm ngặt tương tự như Hoa Kỳ.
FSA tích cực các hành động chống lại các sàn Forex không có giấy phép mà thu hút các công dân Nhật Bản. Họ cũng hạn chế tối đa leverage forex với 1:25.
Tên các tổ chức tài chính quy định về Forex:
United States: National Futures Association (NFA) and Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
United Kingdom: Financial Conduct Authority (FCA) and Prudential Regulation Authority (PRA)
Australia: Australian Securities and Investment Commission (ASIC)
Switzerland: Swiss Federal Banking Commission (SFBC)
Germany: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN)
France: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Canada: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
2. Bảo mật dữ liệu
Để mở một tài khoản giao dịch forex thì bạn cần cung cấp thông tin cá nhân và tài chính. Sàn forex thường yêu cầu bản scan passport, chứng minh thư, hóa đơn tiện ích cũng như các con số của tài khoản ngân hàng và thông tin thẻ tín dụng của bạn.
Bảo mật kém trước internet có thể dẫn đến dữ liệu tài chính cá nhân của bạn bị đánh cắp. FXCM đã bị hack vào tháng 10/2015 và một số tài khoản của khách hàng đã bị chuyển nhượng trái phép. eToro đã phải offline vì một cuộc tấn công DDOS được thực hiện năm 2014.
Bạn nên kiểm tra tuyên bố chính sách bảo mật của sàn Forex của bạn và xác nhận rằng tuyên bố còn hiệu lực và các dữ liệu mà họ thu thập từ bạn sẽ không chia sẽ cho bên thứ 3.
3. Thực hiện thương mại
Có 2 loại sàn Forex cơ bản: đó là sàn dealing desk (còn được gọi là sàn làm thị trường) và STP brokers (sàn đưa các lệnh giao dịch của bạn ra thị trường liên ngân hàng).
Sàn Dealing Desk
Nếu bạn giao dịch forex với một sàn dealing desk, họ sẽ là người đối đầu trực tiếp với bạn và giao dịch ngược lại với bạn.
Nếu bạn có lợi nhuận thì thiệt hại thuộc về họ và ngược lại. Các sàn Forex tìm kiếm lợi nhuận bằng chênh lệch giá mua/bán (spread) khi khách hàng ra vào lệnh.
Họ bù đắp rủi ro thị trường của các giao dịch của bạn với các giao dịch của khách hàng khác cũng như các nhà cung cấp thanh khoản của họ.
Sàn Dealing Desk xác định tỷ giá cho khách hàng của họ vì vậy họ thường sẽ cung cấp spread cố định.
Sàn STP/ECN
Các sàn forex khác sẽ đưa lệnh giao dịch của bạn “thẳng qua” thị trường liên ngân hàng bao gồm các tổ chức tài chính như ngân hàng, quỹ phòng hộ,….
Sàn STP xem xét báo giá trên thị trường liên ngân hàng và thêm một vài pip để hưởng hoa hồng, rồi sau đó đặt lệnh của bạn đến nhà cung cấp thanh khoản báo giá tốt nhất.
Sàn STP thường cung cấp spread không cố định và spread thường giãn mạnh khi thị trường biến động mạnh.
Một số sàn Forex STP cũng sẽ cho phép các lệnh giao dịch của bạn để tương tác với các đơn đặt hàng khác trong một mạng lưới thương mại ECN (electronic trading network). Sàn Forex ECN có xu hướng tính phí hoa hồng (commission) thay cho spread.
No-Requotes
Một số sàn Forex không thể vào lệnh của bạn kịp thời với giá bạn nhìn thấy trên màn hình do thị trường biến động mạnh và khi ấy “re-quote” sẽ xuất hiện và khiến bạn bỏ lỡ cơ hội tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng hoặc ngăn cản để tránh bạn thiệt hại.
Bản vệ balance của khách hàng
Sàn forex sẽ tự động đóng lệnh giao dịch của bạn nếu giao dịch bạn bạn bị thua lỗ nhiều và không đáp ứng margin calls.
Tuy nhiên, bạn có thể kết thúc với số dư tài khoản âm, do số tiền thua lỗ lớn hơn số tiền nộp bạn đầu của bạn do thị trường biến động mạnh và khóc liệt.
Và sàn Forex của bạn sẽ phải gặp khó khăn để xử lý những số tiền âm này.
Điều này đã xảy ra với rất nhiều trader vào tháng 1 năm 2015 trong cuộc khủng hoảng đồng Franc Thụy Sỹ.
4. Các sản phẩm đầu tư
Ngày nay, bạn có thể giao dịch nhiều hơn chỉ là các loại tiền tệ với sàn forex của bạn. Phần lớn các sàn forex cho phép bạn giao dịch tất cả các sản phẩm thông qua một tài khoản forex duy nhất bao gồm: các cặp tiền tệ chính, các cặp tiền tệ phụ, hàng hóa, kim loại quý, cổ phiếu, trái phiếu, bitcoin và các chỉ số thương mại.
Nếu bạn đang muốn giao dịch các sản phẩm tài chính khác hơn là forex, hãy chú ý đến tiềm năng cung cấp các sản phẩn tài chính của sàn Forex.
5. Spread, commmission và fee
Những trader giàu kinh nghiệm biết rằng chi phí giao dịch sẽ tác động đáng kể đến lợi nhuận. Hãy lựa chọn sàn Forex chi phí thấp.
Sàn forex với chi phí cao hơn thường sẽ cung cấp dịch vụ tốt hơn bao gồm: phân tích thị trường, dịch vụ khách hàng và hỗ trợ, đào tạo, tài liệu, các công cụ và nên tảng.
Spread
Spead của mỗi cặp tiền tệ sẽ khác nhau và có xu hướng hẹp lại đối với những cặp tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn. Spread có thể cố định (fixed spread) hoặc thả nổi (floating spread). Floating spread thường chặt chẽ hơn fixed spread.
Một số sàn forex có thể cho bạn lựa chọn fixed spread hoặc floating spread, nhưng hầu hết sẽ chỉ cung cấp fixed spread hoặc floating spread.
Một số sàn forex cũng cung cấp nhiều loại tài khoản cho khách hàng lựa chọn. Nói chung, spread sẽ thấp hơn nếu số tiền gửi nhiều hơn.
Commissions
Phần lớn các sàn forex đều không tính commission ngoài trừ các loại tài khoản ECN, các loại tài khoản này thường có spread cực thấp.
Các chi phí khác
Chi phí kinh doanh forex không phải giới hạn ở spread, commission. Một số sàn forex sẽ tính phí nạp tiền, phí rút tiền, phí chuyển khoản, phí quản lý tài khoản,….
Các khoản phí có chi phí cao hơn cho sàn forex nào có trụ sở tại các thị trường ít cạnh tranh như Mỹ. Ví dụ: Forex.com sẽ tính phí 40$/lần rút tiền bank wire.
6. Nền tảng giao dịch
Nền tảng giao dịch (Trading Platform) giống như cánh cổng của bạn bước vào thế giới thú vị của kinh doanh forex.
Bạn sẽ muốn tìm và sử dụng phần mềm thân thiện, trực quan, nhưng phải có tính năng phong phú và mạnh mẽ, đủ để đáp ứng tất cả các nhu cầu kinh doanh forex của bạn.
Hầu hết các sàn forex đều cung cấp tài khoản Demo để giúp khách hàng có thể trãi nghiệm trading platforum của họ trước khi đăng ký một tài khoản Real để đầu tư.
Metatrader
Phần mềm giao dịch forex Metatrader là một tiêu chuẩn không thể tranh cải. Nó là một nền tảng được lập trình có tùy biến cao, thích hợp cho các trader giàu kinh nghiệm. Nó cung cấp một loại biểu đồ và các công cụ kiểm tra.
Nó có độ trễ thấp và cho phép lệnh được xử lý ngay lập tức. Nó cũng có thể tích hợp các “expert advisors” cho thuật toán kinh doanh cũng như Autochartist, phần mềm phân tích kỹ thuật bên thứ 3.
Một số sàn forex cũng cung cấp phần mềm Metatrader Multi-terminal giúp trader có thể chuyển đổi và giao dịch nhiều tài khoản trên một PC.
Web Based Trading
Giao dịch trên nền tảng web (Web Based Trading). Nhiều sàn forex cung cấp độc quyền các trang web dựa trên nền tảng kinh doanh mà cho phép bạn giao dịch thông qua trình duyệt.
Điều này giúp cho các trader có thể giao dịch mọi lúc mọi nơi mà không cần phải sử dụng máy tính cá nhân của họ.
Những nền tảng trên website có ít tính năng hơn so với Metatrader. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể thực hiện được các giao dịch cơ bản và biểu đồ chức năng.
Nếu là trader mới làm quen với forex và ít sử dụng các công cụ kỹ thuật thì nền tảng giao dịch trên website sẽ trực quan và thân thiện hơn.
Social Trading
Social Trading là một xu hướng phát triển, nơi bạn có thể thảo luận về chiến lược kinh doanh với các trader khác, thậm chí có thể xem và sao chép chiến lược từ các trader giàu kinh nghiệm.
Mobile Trading
Giao dịch trên thiết bị di dộng (Mobile Trading). Hầu hết các sàn forex đều cung cấp một hoặc nhiều ứng dụng giao dịch trên thiết bị di động, cho phép bạn theo dõi và giao dịch khi bạn đi trên đường.
Metatrader cho thiết bị di động có sẵn cho điện thoại iOS, Android và Windows. Nó sẽ đồng bộ với phiên bản desktop của Metatrader.
Một số sàn forex cũng cung cấp ứng dụng di động độc quyền của họ. Thông thường là các ứng dụng cho iOs và Android, phiên bản cho windows và blackberry là ít phổ biến hơn.
7. Phong cách giao dịch
Phong cách giao dịch của bạn là yếu tố tác động đáng kể để lựa chọn một sàn forex phù hợp nhất cho bạn.
Time Frame
Nếu bạn là nhà đầu tư ngắn hạn, tìm kiếm lợi nhuận chỉ vài pip cho mỗi lệnh giao dịch thì bạn phải lựa chọn sàn forex cho phép bạn scalping.
Nếu bạn là một nhà đầu tư dài hạn, thì bạn sẽ quan tâm đến phí qua đêm, swap, rollover rates, nó có thể quan trọng để nghiên cứu trước khi chọn một sàn forex.
Tự giao dịch và giao dịch tự động
Nếu bạn là một nhà đầu tư tự giao dịch, bạn sẽ muốn đảm bảo rằng sàn forex sẽ cung cấp cho bạn những phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để bạn đưa ra quyết định kinh doanh của mình.
Nếu bạn sử dụng giao dịch tự động, bạn cần đảm bảo rằng sàn forex của bạn cho phép tích hợp và sử dụng các phần mềm giao dịch tự động.
Tài khoản của bạn nếu sử dụng giao dịch tự động thì nên được quản lý trên một máy ảo VPS. Một số sàn Forex cung cấp miễn phí VPS cho khách hàng của mình.
Managed Accounts
Nếu bạn muốn một hoặc tất cả các khoản tiền của bạn được quản lý bởi một hay nhiều trader khác, bạn sẽ muốn sàn forex cung cấp các tài khoản PAMM.
8. Tùy chọn tài khoản
Khi mở tài khoản forex, bạn có thể lựa chọn các loại tài khoản khác nhau về mức nạp tiền, tính năng tài khoản, điều kiện kinh doanh.
Tiền gửi tối thiểu
Nếu bạn chỉ mới tìm hiểu đến forex, bạn có thể không muốn đầu tư thật nhiều cho lần đầu tiên. Một số sàn forex cung cấp múc tiền gửi tối thiểu rất thâp, thậm chí là 5$. Hầu hết các sàn forex Mỹ đều yêu cầu tiền gửi tối thiểu từ 50$ đến 100$.
Loại tài khoản
Nhiều sàn forex sẽ cung cấp nhiều loại tài khoản cho khách hàng lựa chọn, thường dựa trên số tiền đặt cọc của khách hàng. Các tài khoản có điều khoản đặt cọc cao thường có nhiều quyền lợi hơn.
Loại tiền tệ
Hầu hết các sàn forex đều chấp nhận nạp tiền bằng đồng đô la Mỹ. Ở Việt Nam, nếu bạn muốn nạp tiền vào sàn quốc tế qua cổng thanh toán quốc tế thì phải sử dụng thẻ visa debit để nạp tiền, bạn sẽ bị ngân hàng tính phí chuyển đổi ngoại tệ từ 3% đến 5% số tiền nạp, ngoài ra một số ngân hàng sẽ từ chối giao dịch nạp tiền của bạn. Sẽ thật tốt khi sàn forex chấp nhận nạp tiền bằng đồng nội tệ của nước bạn.
Lot Size
Phần lớn các sàn forex đều cho phép khách hàng giao dịch với khối lượng micro size, tức khoảng 1000 đơn vị tiền tệ.
Leverage
Đòn bẩy (Leverage). Các sàn forex cung cấp tối đa các đòn bẩy khác nhau. Như đề cập trước đó, ở Hoa Kỳ thì đòn bẩy tối đa sẽ là 1:50, ở Nhật Bản tối đa sẽ là 1:25.
Tuy nhiên, một số sàn forex châu Âu có thể cung cấp đòn bẩy lên đến 1:1000.
Tùy chọn thanh toán
Gần như tất cả các sàn forex đều chấp nhận thanh toán qua thẻ visa debit. Ngoài ra, một số sàn forex còn cho khách hàng nạp/rút tiền qua các ví điện tử như Paypal, Skill, Neteller, Webmoney,….
Ví dụ: như ATFX hỗ trợ khách hàng nạp/rút tiền miễn phí qua ví điện tửu ngân lượng, Internet Banking, thẻ ATM,….
9. Dịch vụ khách hàng
Dịch vụ khách hàng tốt là đặc biệt quan trọng đối với khách hàng mới tham gia thị trường forex.
Nhân viên của sàn forex hỗ trợ nhiệt tình có thể giúp khách hàng mở tài khoản nhanh chóng, sử dụng thành thạo phần mềm giao dịch,….
Hầu hết các sàn forex đều hỗ trợ đa ngôn ngữ và chat trực tuyến 24/5.
10. Giáo dục và công cụ kinh doanh
Một yếu tố quan trọng cho các trader mới là sàn forex của bạn sẽ cung cấp các tài liệu, sách, ebook, hội thảo miễn phí để bạn có thể học hỏi và giao lưu cùng các trader khác.
Vậy để lựa chọn một sàn Forex tốt nhất thì GalaForex sẽ tổng hợp lại như sau:
- Giấy phép của sàn quy định bởi các tổ chức tài chính
- Bảo mật thông tin khách hàng
- Sàn forex là dealing desk hay STP/ECN
- Có nhiều sản phẩm để nhà đầu tư lựa chọn
- Chi phí giao dịch thấp
- Nền tảng giao dịch thân thiện
- Cho phép scalping, hedging
- Có nhiều tùy chọn tài khoản
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng tốt
- Hỗ trợ kiến thức forex, tin tức, chiến lược cho khách hàng
Xem qua các điều kiện trên thì chúng tôi thấy chỉ có những sàn Forex quốc tế mới có thể đạt được. Vì các sàn Forex Việt Nam không thể nào có được giấy phép của các tổ chức tài chính như NFA, FCA, ASIC,….
Vậy ưu và nhược điểm của sàn Forex Việt Nam và quốc tế như thế nào?
11. So sánh sàn forex Việt Nam và quốc tế
Sàn Forex Việt Nam
Ưu điểm:
Có trụ sở chính tại Việt Nam
Nạp/rút tiền qua ngân hàng Việt Nam
Hỗ trợ khách hàng trực tiếp
Nhược điểm
- Không có giấy phép hoặc không được quy đinh bởi các tổ chức tài chính
- Khó minh bạch, trong thời gian từ 1 đến 2 năm nay có rất nhiều sàn Forex Việt Nam lừa đảo khách hàng
Sàn Forex quốc tế
Ưu điểm:
- Có giấy phép và được quy đinh bởi các tổ chức tài chính như NFA, FCA, ASIC,…
- Hoạt động minh bạch
- Giá trị vốn hóa lớn
Nhược điểm:
- Không có chi nhánh tại Việt Nam
- Không thể hỗ trợ trực tiếp cho khách hàng, chỉ có thể hỗ trợ qua phone, email
- Nạp/rút tiền qua cổng thanh toán quốc tế bằng thẻ Visa debit nên sẽ tốn chi phí nạp/rút tiền
- Thời gian rút tiền chậm, có thể từ 3 đến 5 ngày làm việc
Theo chúng tôi, để khắc phục các nhược điểm thì:
Sàn Forex Việt Nam nên có giấy phép của các tổ chức như NFA, FCA, ASIC, CySEC,…(nhưng điều này có thể sẽ bất khả thi) và phải hoạt động minh bạch hơn.
Sàn Forex quốc tế nên có chi nhánh, văn phòng tại Việt Nam để khách hàng tại Việt Nam có thể yên tâm hơn (vì tâm lý người Việt chúng ta là chọn mặt gửi vàng) và hỗ trợ nạp/rút tiền nhanh hơn thông qua tài khoản ngân hàng Việt Nam.
Kết Luận
Trên đây là bài viết : ” Bí mật để lựa chọn sàn forex nào tốt nhất. So sánh sàn Forex Việt Nam và Quốc Tế”, hi vọng thông qua bài viết bạn đọc có thể nắm được các tiêu chí lựa chọn sàn forex phù hợp, cũng như những ưu nhược điểm của sàn forex Việt Nam hay quốc tế để đưa ra quyết định cho riêng mình.
Chúc bạn lựa chọn được sàn Forex tốt nhất!
